Дебиторская задолженность — одна из самых распространенных проблем бизнеса. Её наличие замедляет оборот средств, снижает рентабельность и может привести к серьезным финансовым потерям. Чтобы минимизировать риски, важно действовать системно и профессионально. Рассказываем, как организовать процесс взыскания.

1. Анализ договора и документов, и самого положения должника
Первым шагом является проверка договора с контрагентом и сопутствующих документов (актов, накладных, переписки). На этом этапе важно:
- Убедиться в наличии каких-либо документов, подтверждающих задолженность: договор, акт приема-передачи, накладные, счета, счета-фактуры, УПД, коносамент и т.д.
- Изучить договор и, при наличии, дополнительные соглашения к нему (такие соглашения могут называться и выглядеть по-разному: например, в отношениях поставки товаров в спецификациях и счетах содержатся условия оплаты, которые изменяют положения договора). Изучать договор и производные от него документы нужно на предмет условий оплаты, штрафных санкций и порядка разрешения споров.
- Проверить сроки исковой давности (по общему правилу - 3 года согласно ст. 196 ГК РФ). Этот пункт важен тем, что зачастую предприниматели долгое время «копят» дебиторскую задолженность и по прошествии трех лет с момента ее появления в многих (но не во всех) случаях лишаются возможности взыскать заветную «дебиторку».
Важно: Истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске о взыскании дебиторской задолженности (абз. 2 п. 2 ст. 199 ГК РФ), но согласно п. 2 ст. 199 ГК РФ исковая давность применяется только по заявлению стороны в споре. То есть суд, без заявления вашего оппонента о пропуске вами срока исковой давности, самостоятельно не может отказать вам в удовлетворении иска.
Немаловажным является и то, что из себя представляет ваш контрагент сегодня.
Главные вопросы, на которые вам нужен ответ:
- не находится ли в состоянии банкротства мой контрагент?
Это можно проверить на специальном государственном ресурсе - Федеральном реестре сведений о банкротстве (ФедРесурс).
- возбуждены против него ли исполнительные производства (начался ли процесс принудительного взыскания долгов другими контрагентами вашего должника)?
Это можно проверить на специальном государственном ресурсе – «Банк данных исполнительных производств» на сайте Федеральной службы судебных приставов.
- не ликвидирован / реорганизован (не находится ли в состоянии ликвидации / реорганизации) ли мой контрагент?
Это можно проверить на специальном государственном ресурсе – «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП» в электронном виде» на сайте Федеральной налоговой службы, а также на популярных платформах для проверки контрагентов: Фокус.Контур, РусПрофайл, ЗаЧестныйБизнес и т.д.

2. Досудебное урегулирование
Перед обращением в суд необходимо направить должнику претензию с требованием погасить долг, этот шаг:
- Демонстрирует серьезность намерений.
- Может стать основанием для взыскания судебных расходов в дальнейшем.
- Иногда позволяет решить вопрос без суда (особенно, если ваш контрагента давно работает с вами).
Претензия составляется в свободной форме в любом приемлемом для вас стиле: от неформального до «канцелярита», главное – указать отправителя, получателя претензии, изложить суть проблемы и предложить пути решения (чаще всего путь решения только один – возврат задолженности).
Довольно распространена практика, что ваш контрагент может находится в трудном финансовом положении, в связи с чем настоятельно рекомендуем рассматривать нестандартные пути решения проблемы дебиторской задолженности – от реструктуризации долга или уступки долга третьим лицам (так называемая «цессия») до «новации» - замены денежного долга на какое-нибудь другое представление со стороны вашего контрагента (например, в виде товара или услуги, которые он реализует)

3. Подготовка и подача иска
Если претензия осталась без ответа или вы получили отказ в возврате денег, то следующим этапом становится обращение в суд. Здесь важно:
- Выбрать правильную подсудность (арбитражный суд или суд общей юрисдикции? какой суд вам нужен по территориальной подсудности – Ленинского или Советского района? Есть ли в договоре об этом какое-либо правило?).
- Грамотно сформулировать требования, включая основной долг, неустойку или проценты за просрочку.

4. Исполнительное производство
После получения судебного решения и вступления его в силу, вы приступаете к последнему этапу – получение исполнительного листа и необходимости получить заветный долг с контрагента.
В сущности, существует три основных способа:
1) Обращение в Федеральную службу судебных приставов. Это самый популярный вариант: вы передаете исполнительный лист и вам остается только ждать, когда судебный пристав сообщит о пополнении вашего счета. К сожалению, нагрузка на ФССП составляет 4 000 производств на 1 судебного пристава в год, из чего вытекает низкая эффективность такого пути. В связи с чем кредиторам приходиться ускорять работу приставов, предпринимать самостоятельные меры по отслеживанию средств должника и побуждать приставов применять дополнительные меры: арест счетов и розыск имущества должника.
2) Обращение в Федеральную налоговую службу и впоследствии в банки. Суть способа проста – в ФНС на основании исполнительного листа вы сможете узнать данные о банках, где открыты счета должника (к сожалению, без указания сумм на данных счетах). Впрочем, зная в каких счетах у должника открыты счета, вы уже сможете обратиться в каждый банк с оригиналом исполнительного листа и взыскать заветные деньги.
3) Если у должника нет денег, то следует рассмотреть вариант признания его банкротом.

Почему стоит доверить взыскание профессионалам?
- Экономия времени и ресурсов. Юристы возьмут на себя все этапы: от анализа документов до взаимодействия с приставами.
- Минимизация рисков. Ошибки в процессе могут привести к отказу в иске или затягиванию дела.
- Максимальная результативность. Опытные специалисты знают, как работать с «сложными» должниками и находить скрытые активы.

Не позволяйте дебиторской задолженности подрывать ваш бизнес!
Компания Lawyer Up специализируется на взыскании долгов любой сложности. Мы предлагаем:
- Бесплатный анализ вашей ситуации.
- Индивидуальную стратегию действий.
- Полное сопровождение на всех этапах.